משקיעים מוסדיים יכולים להעביר מחירי מניות לטובתם

מניפולציה במחירי המניות היא בעצם די קלה, וזה נעשה לעתים קרובות יותר ממה שנדמה לך. השיג את זה בצורה חוקית לחלוטין הוא לא יותר קשה.

הבעיה למשקיעי מניות בודדות היא שאין להם גישה נוחה הטכניקות הללו, וכתוצאה מכך, הם לעתים קרובות בסופו של דבר בצד המפסיד של תוכניות אלה. זהו אחד מאותם מצבים שבהם ידע מועט יכול ללכת דרך ארוכה מאוד.

התהליך הבסיסי

ישנן דרכים רבות כדי להשיג את אותה התוצאה וזה אחד הוא די בסיסי, אבל זה עובד וזה פשוט יחסית להשיג. הנה מה שקורה.

נניח כי משקיע מוסדי גדול בקרנות גידור, קרנות נאמנות, וחברות ביטוח אפסים ב על מניה שבבעלותה והוא מתחיל למכור. כפי המשקיע מרוקן המניה לשוק, המחיר יתחיל באופן טבעי לצלול. משקיעים אחרים עלולים להיבהל אז עכשיו הם מתחילים לפרוק את המניות גם כן. כתוצאה מכך, המחיר ממשיך לרדת.

בשלב מסוים, המשקיע המוסדי מחליט שזה זמן לקפוץ חזרה והיא מתחילה תכנית קנייה אגרסיבית. בקרוב משקיעים אחרים להבחין כי המחיר עולה שוב, והם גם להתחיל לקנות. זה גם דוחף את המחיר גבוה יותר.

המחזור יכול להתחיל שוב כאשר המחיר הוא גבוה מספיק, וזה קורה לעתים קרובות.

מה קרה פה?

מה שקרה הוא כי משקיע מוסדי, באמצעות כוח הקנייה שלו, יש את היכולת לנהוג המחירים למטה ואז לקנות בחזרה מניות במחיר נמוך.

זה רוכב כי המחיר למעלה כמו לאחרים להצטרף לעצרת וזה מכניס לכיס רווח כבדים כתוצאה מכך. זה נקרא אפקט הקלע וזה תואר היטב במאמר הרבה-מצוטט  על ידי ג’ייסון שוורץ בחזרה בשנת 2009. הוא התכוון ספציפית מניות של אפל.

האם זה חוקי? כן. אתה יכול לרכב על הגל, מדי?

אולי, אבל יותר חשוב, אתה יכול ללמוד ממנו לקח.

מה זה נותן למשקיע יחיד?

תרחיש אותו הדבר קורה עם מניות אחרות גם כן, ויש כאן לקחתי משקיעים פרטיים. הלקח עבור המשקיע הממוצע הוא לעולם לא לסמוך על רווחים קצרי טווח במניה בגלל אלה עלולים להתפוגג מהר מאוד על מה שנראה ללא סיבה נראית לעין. אתה יכול לסמוך על כך שאין בכלל סיבה בסיסית, אולם. אתה פשוט לא יכול לדעת מה זה בזמנו.

אם יש לך רווח טוב מניה, אולי כדאי לך לשקול לקחת כמה מהשולחן על ידי מכירת חלק מהחזקותיו שלך. בדרך זו, אם המנייה משמשת ערכת מניפולציה או משהו אחר קורה שגורם מחיר לנפול, תפסת חלק הרווחים שלך ונמנע כמה מאבד.

הערה: תמיד להתייעץ עם איש מקצוע פיננסי עבור עַדכָּנִי המידע והמגמות ביותר. מאמר זה אינו בגדר ייעוץ השקעות והיא אינה מהווה תחליף לייעוץ השקעות. 

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

שאילת השאלות, “איזה היא נדל”ן להשקעה-אמיתית יותר או מניות?” זה כמו לשאול אם שוקולד או וניל עדיף או אם אסטון מרטין עדיף בנטלי. באמת אין תשובה כי הרבה זה מסתכם האישיות שלך, העדפות, וסגנון. היא גם מגיעה עד הפרטים של ההשקעה הבודדה. מעט מאוד מניות שהיו מנצחות רכישת רכוש חוף ים בקליפורניה ב 1970 של משתמש הרבה חובות, ולאחר מכן לפדות עשרים שנה מאוחר יותר.

כמעט שום הנדל”ן יכל לנצח את התשואות רווחים אם אתם מושקעים במניות של מיקרוסופט, ג’ונסון & ג’ונסון, וול-מארט, ברקשייר הת’אוויי, Dell או Southwest Airlines, במיוחד אם אתה חולקת הדיבידנדים שלך. אז התשובה היא לא קלה כמו שזה אולי נראה.

בואו נתחיל מלהסתכל כל סוג של השקעה:

• נדל”ן : כאשר אתה משקיע בנדל”ן, אתה קונה קרקע או נכס פיזי. חלקם הנדל”ן עולה כסף אתה כל חודש אתה מחזיק אותו – לחשוב על חבילה מגרשת ריקה, כי אתה מקווה למכור ליזם מתישהו אבל צריך לבוא עם כסף מזומן בכיס למס ותחזוקה. חלקם הנדל”ן הוא מניבת מזומנים – לחשוב על בניין דירות, בתים להשכרה, או בקניון שבו הדיירים שולחים אליך מחאות בכל חודש, אתה משלם את ההוצאות ולשמור את ההבדל כמו הרווח.
• מניות : כאשר אתה קונה מניות, אתה קונה חתיכה של חברה. בין אם החברה המייצרת גביעי גלידה, מוכרת אופנועי רהיטים, יצרניים, יוצר משחקי וידאו, או מספק שירותי מס, אתם זכאים חתך של הרווח, אם בכלל, עבור כל מניה בבעלותך. אם לחברה יש 1,000,000 מניות מצטיינות ברשותך 10,000 מניות, ברשותך 1% מהחברה. וול סטריט עושה את זה נראה הרבה יותר מסובך ממה שזה באמת.

החברה של דירקטוריון, שנבחרים על ידי בעלי מניות בדיוק כמוך כדי לשמור על הניהול, מחליט כמה מהרווח בכל שנת מקבלת חולק רחב וכמה מקבלת תשלום בתור דיבידנד במזומן.

Pros and Cons של נדל”ן לעומת מניות

עכשיו, בואו נסתכל על היתרונות והחסרונות של כל סוג של השקעות להבין אותם טוב יותר.

5 יתרונות של השקעה בנדל”ן

• נדל”ן הוא לעתים קרובות השקעה נוחה יותר עבור המעמדות הנמוכות ובינוניות, משום שהם גדלו נחשפו אליו (בדיוק כמו המעמדות העליונות קרובות לומדים על מניות, אגרות חוב וניירות ערך אחר במהלך ילדותם ואת גיל התבגרות). סביר להניח שרוב האנשים שמעו את הוריהם מדברים על החשיבות של “בעלות על בית”. התוצאה היא כי הם יותר פתוחים רכישת קרקעות מ השקעות רבות אחרות.
• כאשר אתה משקיע בנדל”ן, אתה משקיע במשהו מוחשי. אתה יכול להסתכל בו, לחוש אותו, חולף על פני עם החברים שלך, מציין את החלון, ואומר, “אני מודה בכך”. עבור אנשים מסוימים, זה חשוב מבחינה פסיכולוגית.
• זה יותר קשה להיות הונה בנדל”ן בהשוואה למניות אם אתה עושה את שיעורי הבית שלך, כי אתה יכול להופיע פיזית, לבדוק את הנכס שלך, להפעיל בדיקת רקע על הדיירים, לוודא כי הבניין הוא למעשה שם לפני שאתה קונה את זה, לעשות תיקונים עצמך … עם מניות, אתה צריך לסמוך על ההנהלה ורואי חשבון.
• שימוש במינוף (חוב) בנדל”ן יכול להיות בנוי הרבה יותר בשלום מאשר שימוש חוב לקנות מניות על ידי מסחר עם בטחונות.
• השקעות בנדל”ן שימשו באופן מסורתי כמגן מפני אינפלציה נהדרת כדי להגן מפני אובדן כוח הקנייה של הדולר.

3 חסרונות של השקעה בנדל”ן :

• בהשוואה למניות, הנדל”ן לוקח הרבה בעבודה מעשית. אתה צריך להתמודד עם שיחות הטלפון הלילי על התפוצצות ביוב בתוך אמבטיה, דליפות גז, האפשרות מתביעה על קרש רע במרפסת, וכן שורה שלמה של דברים שאתה כנראה לא נחשבת אפילו. גם אם אתם שוכרים מנהל נכס לטפל בהשקעות בנדל”ן שלך, זה עדיין הולך דורש פגישות פיקוח מזדמנות.
• נדל”ן יכול לעלות לכם כסף מדי חודש אם הנכס יהיה פנוי. אתה עדיין צריך לשלם מסים, תחזוקה, שירות, ביטוח, ועוד, כלומר אם אתה מוצא את עצמך עם שיעור משרה פנויה גבוהה יותר מהרגיל בשל גורמים שאינם בשליטתך, אתה יכול למעשה צריך לבוא עם כסף כל חודש!
• כפי שלמדת המיתוס הגדול נדל”ן, את הערך האמיתי של הנדל”ן כמעט אף פעם מגדיל במונחים מתואמים לאינפלציה (יש יוצאים מן הכלל, כמובן). זה מורכב על ידי כוחו של המינוף. כלומר, לדמיין שאתה קונה נכס 300,000 $ על ידי הצבת ב 60,000 $ של כסף משלך, ולוולית והשני 240,000 $. אם אינפלציה עולה 3% מפני שהממשלה מודפסת יותר כסף ועכשיו כל דולר שווה פחות, אז הבית היה עולה 309,000 $ בשווי. “ערך” בפועל של הבית לא השתנה, רק מספר דולרים שנדרש כדי לקנות אותו. מכיוון שאתה רק שקיעה 60,000 $, לעומת זאת, שמייצג תשואה של 9000 $ על 60,000 $. זה החזר 15%. גיבוי את האינפלציה 3%, זה 12% ברווחים אמיתי לפני שקלול העלויות של הבעלות על הנכס. זה מה שהופך את הנדל”ן כל כך אטרקטיבי.

6 יתרונות של השקעה במניות

• למעלה מ 100 שנים של מחקר הוכיחו כי למרות כל הקריסות, רכישת מניות, השקעה מחדש את הדיבידנדים, והחזקתי במשך תקופות זמן ארוכות כבר יוצרים עושר הגדול ביותר בהיסטוריה של העולם. שום דבר, במונחים של סוגי נכסים אחרים, פעימות בעלות עסקים (זוכר – כאשר אתה קונה מניה, אתה פשוט קונה חתיכת עסק).
• בניגוד עסק קטן אתה מתחיל ולנהל בעצמך, הבעלות של בתי עסק חלקית באמצעות מניות אינה דורשת כל עבודה מצידך (פרט למחקר לכל חברה כדי לקבוע אם הוא מתאים לך). ישנם מנהלים מקצועיים במטה הפועלים בחברה. אתה מקבל ליהנות מתוצאות החברה אבל לא צריך להופיע לעבודה כל יום.
• מניות באיכות גבוהה לא רק להגדיל את הרווחים שלהם שנה אחר שנה, אך הן מגדילות דיבידנד במזומן שלהם, כמו גם. משמעות הדבר היא כי בכל שנה שעובר, תקבל צ’קים גדולים בדואר כרווח של החברה לגדול. כפי המגזין פורצ’ן ציין, “אם היית קנו מניה אחת [של ג’ונסון & ג’ונסון] כאשר החברה הונפקה לציבור בשנת 1944 במחיר שלה IPO של 37.50 $ והיה חולקו הדיבידנדים, היית צריך עכשיו קצת מעל 900,000 $, תשואה שנתית מדהימה של 17.1%.” נוסף על כך, אתה תהיה איסוף איפשהו בסביבות 34,200 $ בשנת דיבידנד במזומן! זה כסף כי פשוט ימשיך מתגלגל לתוך החיים שלך בלי לעשות כלום!
• זה הרבה יותר קל לגוון כאשר אתה משקיע במניות מאשר כשאתה להשקיע בנדל”ן. עם כמה קרנות נאמנות, אתה יכול להשקיע קצת כמו 100 $ לחודש. עם חברות כגון ShareBuilder, חטיבה של ING, אתה יכול לקנות עשרות מניות תמורת תשלום חודשי שטוח של קטן כמו כמה דולרים. נדל”ן דורש משמעותי יותר כסף.
• מניות הן הרבה יותר נוזליים מאשר בהשקעות בנדל”ן. במהלך שעות שוק רגילות, אתה יכול למכור כל המיקום שלך, פעמים רבות, בתוך כמה שניות. ייתכן שיהיה צורך לרשום הנדל”ן במשך ימים, שבועות, חודשים, או במקרים קיצוניים, שנים לפני מציאת קונה.
• שאילה נגד המניות שלך היא הרבה יותר קלה מאשר הנדל”ן. אם הברוקר שלך אשר לך עבור השאלה שולית (בדרך כלל, זה פשוט דורש ממך למלא טופס), זה קל כמו כתיבת המחאה נגד חשבונך. אם הכסף הוא לא שם, חוב שנוצר כנגד המניות שלך ואתה משלם ריבית על זה, שהוא בדרך כלל די נמוך.

3 חסרונות של השקעה במניות

• למרות העובדה כי מניות הוכחו בודאות לייצר יותר עושר בטווח הארוך, רוב המשקיעים הם גם רגשיים, ממושמעת, ואת הפכפכים ליהנות. בסופו של דבר הם מפסידים כסף בגלל גורמים פסיכולוגיים. מקרה לדוגמא: במהלך הקריסה האחרונה, משבר האשראי של 2007-2009, יועצים פיננסיים ידועים היו אומרים לאנשים למכור את מניותיהם  לאחר  שהשוק שתוי 50%, ממש ברגע שהם היו צריכים לקנות.
• המחיר של מניות יכול לחוות תנודות קיצוניות בטווח הקצר. 40 מניות $ שלך יכולה ללכת 10 $ או 80 $. אם אתה יודע  למה  אתה מחזיק מניות של חברה מסוימת, זה לא אמור להפריע לך כהוא זה. אתה יכול לנצל את ההזדמנות כדי לקנות עוד מניות אם אתה חושב שהם גם זולים או למכור מניות אם אתה חושב שהם יקרים מדי. כמו בנג’מין גראהם אמר, להתעצבן בגלל מחירי המניות שאתם מאמינים טועים הוא להתעצבן על ידי  עמים אחרים  טעויות שיפוט.
• על הנייר, מניות אולי לא נראה שהם הלכו לשום מקום במשך עשר שנים או יותר במהלך בשווקים הצידה. זה, לעומת זאת, הוא לעתים קרובות אשליה כי תרשימים לא גורמים לנהג לטווח הארוך החשוב ביותר של ערך למשקיעים: דיבידנדים חולקו. אם אתה משתמש במזומן חברה שולחת אתכם בעלות המניות שלה כדי לקנות עוד מניות, לאורך זמן, אתה צריך להחזיק הרבה יותר מניות, אשר מזכה אותך אפילו יותר דיבידנדים במזומן לאורך זמן. לקבלת מידע נוסף, קרא את עבודותיו של פרופ ‘ליגת הקיסוס ג’רמי סיגל.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

השקעות גרועות עבור קרן המכללה של ילדכם

עם מונהגים כל כך הרבה אפשרויות חיסכון לקולג רבה בשנים האחרונות, קשה לדמיין כי אז אנשים רבים עדיין החלטות השקעה גרועות קטסטרופלי. עם זאת, עם כמה שיותר ה- off- קיר רעיונות כפי שאתה רואה זרוק בחדרי צ’ט באינטרנט, ברור כי אנשים עדיין מובל שולל.

רוב התכנון הלקוי נראה נובעי הרצון של אנשים או להכות את בחירות השקעה מהימנות יותר או לנסות ולמצוא “דבר בטוח.” שני הרעיונות האלה, תוך אציליים, בדרך כלל בסופו של דבר עושים בדיוק את ההפך ממה נועד.

הורים אשר לשים את הביצים שלהם “סלים” שגרתיים אלה לעתים קרובות מוצאים את עצמם קצרים על קרנות כשמדובר הזמן לפדות ולהתחיל לשלם את שכר הלימוד.

למרות ההבטחות של בטיחות שיבה יכולות להיות גדולות, אתה צריך לחשוב היטב לפני הצבת הקרן בקולג של הילד בכל מההשקעות הבאות.

ביטוח חיים או קצבאות

אחת הטעויות הנפוצות ביותר בהקמת קרן בקולג הוא השימוש חוזה ביטוח חיים כמו ההשקעה הבסיסית. באופן ספציפי, כל חיים וביטוח חיים משתנה, כמו גם קצבאות, לעתים קרובות לקבל misselected כרכב מתאים.

לעתים קרובות, סוכני ביטוח יעודדו אתכם לנצל את העובדה כי ביטוח חיים או שנתי לאפשר הצטברות מס נדחה. התאוריה שלהם להיות שאם קנית את הקרנות הנאמנות אותו בחשבון חייבת קבוע, היית משלם מס מדי שנה על הצמיחה. לפיכך, חוזה הביטוח או קצבת מגן הקרן בקולג ההולך וגדל של הדוד סם.

אמנם זה נכון חלקית, אנשים מעודדים את השימוש ביטוח חיים אינם מזכירים כי אתה עדיין תצטרך לשלם מס הכנסה על רווחי שלך כאשר אתה למשוך את הכסף, כמו גם עונש הפוטנציאל 10 אחוז אם אתה מתחת לגיל 59 1 / 2.

הם גם אינם מזכירים כי אתה יכול לקבל אפילו יותר הטבות מס בחשבון סעיף 529 או Coverdell ESA (חינוך IRA), עם חיסכון בעלויות שנתי 1-2 אחוז מעל חוזה ביטוח או קצבה.

אספנות אמנות

בעוד מעליית ערך הקשורים יצירות אמנות ומוצרי אספנות יכולה להיות משמעותית, כך יכול החסרון. בניגוד להשקעה במניות או אג”ח, אשר מייצגת תביעה מוחשית על נכסים פיננסיים אמיתיים, הערך של אמנות ומוצרי אספנות מבוסס אך ורק על חוות הדעת של אנשים.

הערך של יצירות אמנות ומוצרי אספנות יכול לשנות באופן דרמטי במהלך הלילה אך ורק בגלל שאין קונים יותר עבור סוג מסוים של פריט. לפיכך, הם מאוד רגישים לדברים כמו אופנות, מגמות, ומיתון.

למרות שזה יכול להיות נחמד לערבב את הערכתכם הדברים הנעלים עם הצמיחה של שווי נטו שלך, זה אמור לייצג רק חלק קטן של התיק הכולל שלך, ואף אחד החיסכון לקולג שלך.

זהב ומתכות יקרות אחרות

עבור הרבה אנשים, זהב מייצג את הגובה של ביטחון ובטיחות. זה אמיתי, מוחשי, ומאז בביקוש כל עוד האנושות זוכרת.

עם זאת, באותו האופי מוחשי בדיוק מה יכול להפוך מתכות יקרות בחירת השקעה גרועה. עלות רכישה ואחסון זהב, במיוחד בכמויות קטנות יחסית, יכולה במהירות למחוק את כל הערכה בשווי. בנוסף, שמירה על הזהב ברשותו שלך, אפילו בכספת, באופן פוטנציאלי הופך אותך למטרה עבור גניבה.

בהתחשב בעובדת הזהב זכה רק 6-7 אחוזים בשנה במשך עשרים השנים האחרונות, נראה לעשות זה סוג של השקעה הרבה יותר עבודה ממה שהיא שווה. אם אתה באמת מרגיש שאתה צריך קצת חשיפה למתכות יקרות, לשקול רכישת קרן נאמנות המשקיעה בחברות כריית זהב הוקמו.

בסיכון גבוה / השקעות שוק המניות תשואה גבוהה

למרות ההבטחה של תגמול גדול הוא מפתה, לשקול היגוי ברור של השקעות בסיכון גבוה ואסטרטגיות כגון אופציות, חברות קטנות, ובשווקים בינלאומיים. הסיבה העיקרית לכך היא כי תהיה לך מעט מאוד זמן כדי לפצות על טעויות השקעה כמו תחילת הקולג מתקרבת.

בפרט, אתה צריך להימנע מכל סוג של השקעה בהם “החיסרון” שלך הוא פוטנציאל אובדן מוחלט. זהו המקרה עם סוגים רבים של אפשרויות כגון מעמיד חשף ושיחות, כמו גם השקעות בחברות קטנות כלכלות בעולם שלישי לא יציבות.

401k שלך

למרות 401k שלך הוא מכשיר השקעה מצוין עבור פרישה, ואף מכיל אפשרויות השקעה ראויות של הקרן במכללה שלך, אתה צריך להימנע צופה בו כמקור נכס למכללה. למרות ההשקעות הבסיסיות עשויות להיות מקובלות, העלות והעיתוי של גישת הכסף עלולה להיות הרה אסון עבור התמונה הפיננסית הרחבה שלך.

עבור רוב האנשים, שילדיהם יהיו הולכים לקולג בתוך 10-20 שנים של הפרישה הצפויה שלהם. אם ניקח חלוקה משמעותית היא מה נכס פרישה העיקרית של רוב האנשים יכולים לשים אותם בחזרה לנקודת ההתחלה עם מעט זמן כדי להתעדכן. גם לקיחת הלוואה כנגד שווי של 401k שלך בדרך כלל מקפיאה את הצמיחה של נכסי הבסיס עד ההלוואה היא השתלמה.

אפילו יותר גרוע הלוואה, הוא הרעיון של לקיחת חלוקה בפועל 401k שלך לשלם עבור הוצאות במכללה. בעשותו כן, אתה תשלם מס הכנסה פדרלי ומדינה על הנסיגה, כמו גם קנס 10 אחוזים אם אתה מתחת לגיל 59 1/2. זה יכול בקלות לחתוך חלוקה 10,000 $ עד 5000 $ או פחות.

סיכום

בשנים האחרונות, הממשלה עודדה הורים להציל למכללה עם הקמתה של כמה חשבונות השקעה אטרקטיבי מאוד כגון סעיף 529 תוכניות Coverdell של ESA. בנוסף להטבות מס האטרקטיביות הקשורות לחשבונות אלה, אתה יכול לבחור מתוך מגוון רחב של השקעות החל CD של מובטחת צמיחה אגרסיבית. לפני שאתם תראו בשום מקום אחר, לתת אפשרויות אלה נראים טובים. הם צריכים להיות יותר מהדרוש כדי לעמוד בעלויות בקולג בעתיד בשילוב עם חיסכון קבוע.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.