аферисти грошей порядку звичайні при покупці або продажу в Інтернеті. Перед тим, передавши товар або гроші, переконайтеся, що ви маєте справу з законним покупцем, і бути особливо обережні, якщо хтось попросить вас відправити гроші після того, як вони платять вам грошовий переказ.
Підроблені грошові перекази є найбільш поширеним типом шахрайства, так як продавці суднових товарів або дротів грошей на «покупець», який насправді шахрай. На той час, коли банк виявляє проблему, це занадто пізно, щоб відновити продукти або кошти.
Але ви також можете отримати зірвав, коли ти один пославши грошовий переказ.
Table of Contents
Чому Money Order Шахрайства Роботи
Грошові перекази часто безпечний спосіб прийому платежів-коли вони законні. На жаль, репутація для безпеки може призвести до одержувачів відмовитися від їх охорони. Ці шахрайства працюють, тому що ви вірите, що ви заплатили, і що грошові перекази, як добре, як готівкові гроші. Справді, ви завжди повинні ставитися грошові перекази з обережністю, так само, як ви б з іменними чеками та іншими видами перевірок.
Типові Шахрайство грошового переказу
«Зайві» шахрайства: Типовий підхід передбачає запит від кого – то далеко-якої іншої держави або країни. Людина погоджується купити ваш товар, але коли приходить оплата, це грошовий переказ набагато більше , ніж це повинно бути. Чому вони переплачувати? Покупець попросить вас відправити надлишок грошей понад вашої продажу ціни десь в іншому місці. Може бути , ви повинні направити кошти на дорогий вантажовідправник , який обробляє транзакцію за кордоном.
Крім того, покупець попросить вас повернути надлишок, як правило, за безготівковим розрахунком або через послугу з переказу грошей, тому що він не може отримати грошовий переказ на правильну суму. У будь-якому випадку, ви втратите ці гроші назавжди, якщо ви йдете разом з інструкціями покупця.
Купівля шахрайства: Іноді грошовий переказ афера набагато простіше: ви просто отримати підроблений грошовий переказ і відправити ваш товар.
Покупці не прошу вас послати готівку, але вони отримати товар безкоштовно.
Депозитні шахрайства: У таких випадках хто – то просить вас депозит або готівкові гроші замовлення на них. Людина, історія йде, не має рахунку в банку все ж, і вона не хоче платити круті збори за переведення в готівку чеків магазину. Замість цього вона хотіла б підписати наказ грошей до вас і , можливо , навіть платити за ваш час. Що може піти не так? Дивно, але ваш банк може дозволити вам піти з готівкою, але це не останнім ти почуєш цей грошовий переказ.
Обробка платежів: Варіація на депозитної афері є обробка платежів афери. Ви думаєте , що ви отримали роботу з- за будинки депонування платежів або таємницю покупки, і ваша робота полягає в тому, щоб приймати гроші і направити платежі. У деяких випадках, ви на самому справі допомагаєте злочинцям відмивати гроші , а ви отримаєте зірвали.
Застава: При управлінні власністю, ви можете почути від потенційних орендарів з держави. Вони будуть посилати грошові їх перший і останній місяць оренди, а також заставу. Тим НЕ менше, вони будуть швидко повідомити, що плани змінилися, можливо , робочі місця , вони рухалися по не провалилися, а вони більше не хочуть орендувати нерухомість. Вони люб’язно пропонують , щоб дозволити вам зберегти орендну плату, але вони хотіли б ви , щоб повернути заставу.
Нескінченні різновиди: Злодії творчі, і вони використовують грошові перекази в аферах в нескінченних шляхах. Слідкуйте за червоних прапорів , описаних тут, і довіряти своїй інтуїції. Якщо що – то здається трохи занадто легко або дуже добре , щоб бути правдою, пауза перед відправкою грошей і отримати більше інформації.
Де Things Fall Apart
Якщо ви відправляєте або витрачати гроші, які ви вважаєте, ви отримали від грошового переказу, чекають проблеми з банком. Коли ви вносите грошовий переказ на свій рахунок, банк дозволить вам використовувати деякі або всі родовища негайно (як правило, перші $ 200, але це може бути і більше, особливо з грошовими переказами US Postal Service). Однак банк досі не зібрані кошти, отримані від емітента грошових переказів; цей процес займає кілька днів або тижнів.
Коли банк намагається зібрати кошти-від Western Union, для приклад- банк дізнається, що він має підроблений грошовий переказ.
Оскільки банк не отримають гроші, вони будуть віднімати підроблений депозит з вашого рахунку. Якщо Ваш рахунок порожній, баланс Вашого рахунку буде йти негативним, і ви повинні будете повернути банку. Крім того, ваші чеки будуть відскакувати, і ваш дебет / ATM карта буде тимчасово знецінилися, якщо ви були на мілині засобів.
Якщо все це звучить знайомо, злодії використовують один і той же підхід з касира чеками.
Захистіть себе
Що ви можете зробити, щоб захистити себе від шахрайства грошей порядку?
Невідомі покупці: Найбезпечніший підхід тільки приймати платежі від людей , яких ви знаєте і довіри. Але якщо ви хочете працювати з новими клієнтами або продати в Інтернеті, ви , можливо , доведеться піддавати себе деякому ризику. До щастя, червоні прапори і поведінкові сигнали можуть допомогти вам керувати ризиками.
Червоні прапори: Ви зможете визначити найбільш грошовий переказ шахрайство милі , якщо ви звернете увагу. Але коли життя стає зайнятий, це легко втратити деталі і забути , як працюють ці шахрайства і що вони взагалі існують. Основне червоний прапор і то , що ви повинні погодитися, є запитом на передачу або дротові грошей після того, як ви заплатили з грошовим переказом. Перевірте цей список і подивитися , якщо що – то виглядає знайомо:
- Прохання відправити або провідні гроші, які були виплачені до вас з грошовим переказом.
- Пропозиція, яке прийшло з з синього (як же це великодушно, довіряючи людині знайти вас?).
- Міжнародні грошові перекази (хоча підроблені USPS грошові перекази також є проблемою).
- Повідомлення з численними граматичними та орфографічними помилками.
- Відмова платити вам в електронному вигляді (вони не можуть дротові гроші або використовувати онлайн-сервіс).
- Ваш покупець не зацікавлений в перевірці поза товарів або продукту деталі, і він, здається, не знає нічого про те, що він купує.
- Ваш покупець запитує конфіденційну інформацію, як номер банківського рахунку.
- Це звучить занадто добре, щоб бути правдою.
Перевірка засобів: Завжди перевіряйте гроші , коли ви заплатили грошовий переказ. Подзвони емітент грошового переказу і перевірити, якщо у вас є законний документ. Ви ніколи не можете бути 100 відсотків упевнені, але ви можете поліпшити свої шанси.
Функції безпеки: Кожен грошовий переказ емітент може також описати новітні функції безпеки , надруковані на їх грошові перекази. Наприклад, USPS грошові перекази в 2017 році мають водяний знак Бен Франклін, в той час як MoneyGram використовує термочутливий патч для боротьби з шахрайством.
Затримка витрати: Якщо у вас є якісь – які сумніви, не витрачати гроші , які ви отримаєте від грошового переказу. Розглядати його в якості підозрюваного або бути готовим погасити свій банк. Це може зайняти кілька тижнів або місяців для банку , щоб з’ясувати , що ви осідає поганий грошовий переказ. Велика частина часу ви дізнаєтеся про шахрайські пунктах в протягом декількох тижнів, але це може зайняти більше часу.
Не соромтеся звернутися в банк за допомогою. Вони бачили аферист грошей порядку до і можна говорити про будь-які підозрілі операції з вами.
Оплата за допомогою платіжних доручень
Найбільш поширені шахрайства починаються з оплатою ви отримуєте, але це також можна втратити гроші, коли ти один платить.
Аванс: Самий основний вид шахрайства відбувається , коли ви посилаєте гроші і не отримати нічого натомість. Продавці хочуть і комунікативні при обговоренні оплати, але вони зникають після відправки коштів з грошовим переказом. На жаль, грошові перекази не мають захисту покупця або можливість зворотного звинувачення. У деяких випадках, ви можете скасувати замовлення грошей, але цей процес є трудомістким і коштує грошей.
Рука допомоги: грошові перекази та грошові перекази часто є частиною «допомагають» шахрайства. Хто – то просить вас відправити гроші, і вони перевести в готівку грошовий переказ , перш ніж ви усвідомлюєте , що ви були зірвані. Ці шахрайства бувають декількох різновидів, в тому числі
- Друзі та близькі потрапили за кордоном (їх гаманець були втрачені або вкрадені, тому вони по електронній пошті або з проханням про соціальні медіа).
- Романтика шахрайства (ви розвиваєте прихильність до кого-то в Інтернеті, і людина просить вас допомогти з векселями або надзвичайної ситуації).
- Стягнення боргів (хтось телефонує з погрозами тюремного ув’язнення або інших важких наслідків, але ви можете поставити цю проблему за вас, якщо ви платите зараз).
Перед тим, як відправити гроші, говорити про ситуацію з кимось ви знаєте і довіряєте. Вимагання вхід або іншої точки зору може допомогти вам оцінити ризик. Якщо ви вирішили рухатися вперед з оплатою, тому що ви хочете допомогти, ви будете мати краще уявлення про те, що ви отримуєте в.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.