Table of Contents
- 1 Керівництво для початківців по одним з найстаріших і найпопулярніших інвестиційних Techniques
- 1.1 Перехід на Biggest Потік чистих дивідендів Present Value
- 1.2 Зростання є показником здорової операційного середовища (і заходів безпеки)
- 1.3 Вільна, Soft-Form Синтетичний Скользящий стоп без того, щоб продати свої акції
- 1.4 Тримайте більше вашого пасивного доходу, як це може привести до зниження податків
Керівництво для початківців по одним з найстаріших і найпопулярніших інвестиційних Techniques
Ви , напевно , чули про стратегію інвестування дивідендів – купувати акції компаній , які платять хороші, якісні дивіденди і відкидаючись збирати чеки поштою або через прямий депозит на Ваш брокерський рахунок , як ви живете своїм пасивний дохід. Ви знаєте , є спеціальне підмножина дивідендних інвесторів , які практикують що – то відоме як дивіденд зростання інвестиційної стратегія? Це унікальний поворот на вікове бажанні бути на приймальному кінці потоку грошей , які можуть доставити багато багатства для вашої родини , якщо правильно зрозуміли, освоєння і виконані.
Хоча він відрізняється від практикуючого, суть підходу зростання дивідендів, як правило, включає деяку комбінацію з наступних дій:
- Створення колекції великих компаній, які збільшують свої дивіденди за ставкою, що дорівнює або по суті в надлишку інфляції кожен рік.
- Тримаючись позиціями протягом тривалих періодів часу, часто десятиліть, щоб скористатися перевагами відкладених податків, оскільки це дозволяє більше капіталу, щоб працювати для вас, а значить більше дивідендів відкачування для вашої родини.
- Диверсифікація в різних галузях і секторах, тому ваш потік дивідендів не надто залежить від однієї галузі економіки, таких як нафта, банківська справа, чи видобутку корисних копалин.
- Переконавшись зростання дивідендів фінансуються більш високим рівнем реальної базового прибутку, а не постійно розширюється боргу.
- Володіння колекції акцій з різних країн, так що ви отримувати дивіденди в декількох валютах, щоб зменшити залежність від одного уряду.
Якщо вам потрібно візуальну картину того, що хороший запас зростання дивідендів виглядає, подивіться на швейцарській харчової гігант Nestle, який збільшив свої грошові дивіденди від 0,10 CHF за акцію до 2,30 CHF за акцію (за станом на жовтень 2017) протягом останніх кількох десятиліття. Інвестор, який ніколи не купив один додатковий пакет акцій за межами першої покупки буквально ніколи не збільшуються суми грошей, дарованих йому від його частки кави, чаю, шоколад, заморожених піци, морозива, дитячого харчування, крупи, ігристий вода і корм для кішок продається майже в кожній країні на Землі.
Це прекрасне видовище. Це одна з причин, чому я перебуваю майже завжди чистим покупцем Nestle і повністю очікують, відсутніми непередбачені обставини, що мій чоловік і я коли-небудь залишити ті самі акції для наших дітей до цільового фонду, який забороняє їх продаж.
Давайте кілька хвилин, щоб обговорити деякі з найбільш цікавих аспектів зростання дивідендів інвесторів наймати.
Перехід на Biggest Потік чистих дивідендів Present Value
Уявіть, у вас є вибір між покупкою двох різних акцій. Що б ви хотіли для свого власного інвестиційного портфеля?
- Фото А має дивідендну прибутковість 3,00%. Рада директорів історично збільшив дивіденди на 5% в рік, а коефіцієнт виплати дивідендів в даний час складає 60%.
- Векторна В має дивідендну прибутковість 0,50%. Компанія швидко росте до того, що 20% + підскакує в розбавлений прибуток на акцію були рідкістю протягом останніх п’яти років. Дивіденди майже завжди збільшені відповідно. Складі в даний час має коефіцієнт виплати дивідендів в розмірі 10%.
Якщо ви будете слідувати стратегії інвестування зростання дивідендів, ви, ймовірно, зробити вибір на користь фондовій B, при інших рівних умовах. Це може здатися нелогічним, але ви будете в кінцевому підсумку наживаються великі сукупні чеки дивідендів за яким вона належить, ніж ви будете запасатися А, за умови, що зростання може зберігатися протягом досить тривалого відрізка часу.
Як підйом прибутки і дивіденди збільшуються разом з прибутком, ваша прибутковість по-вартість починає обганяти повільну зростаючу компанію. Там настане момент, при якому основний бізнес досягає свій повний потенціал і велика частина надлишку генерується щороку не може бути розумно реинвестируются. Коли настає цей момент, акціонер зрозуміло управління буде повернути зайві гроші власників, включивши патрубки і доставки коштів з дверей у вигляді дивідендів або акції купити спини.
Історично склалося, що підприємства, такі як Макдональдс і Wal-Mart забезпечують чудові тематичні дослідження. У перші роки, коли ці фірми були марширують по всій території Сполучених Штатів (і пізніше, світ), дивідендна прибутковість не були дуже високими. Однак, якщо б ви купили акції, ви б насправді збираєте досить товсту дивідендну прибутковість на вашій вартість основі протягом 5-8 років в залежності від періоду.
Якби ви відкрили газету ще в 1970-х або 1980-х років, перевірка тільки котирування акцій, ви б пропустили цю важливу істину, ніколи не купують або фірми, тому що вони були постійно під дохідні (на перший погляд) повільніше зростає блакитною фішкою акцій.
Зростання є показником здорової операційного середовища (і заходів безпеки)
Яка ситуація дозволить вам краще вночі спати: володіє компанію, яка може платити вам менше дивідендів, але сьогодні насолоджується більш високі обсяги продажів і прибуток з кожним роком або компанія, яка платить вам великі дивіденди сьогодні і спостерігається повільний, може бути суттєвим , зниження в своїй основній діяльності? Якщо ви відчуваєте, що ступінь додаткового захисту в успішному підприємстві, ви можете розглянути цю стратегію інвестування.
Існує якась мудрість в цьому підході. У Сполучених Штатах особливо, рада директорів навряд чи підвищити дивіденди, якщо вони вважають, що вони збираються, щоб розвернутися і скоротити його. Таким чином, збільшення швидкості дивідендів на одну акцію, часто є вотум довіри від людей, які мають деякі з найближчого доступу до про прибутки і збитки та бухгалтерського балансу. Це не нескладне – навіть успішні чоловіки і жінки, які достатньо кваліфіковані, щоб бути обраними в таку престижну позицію не мають імунітету до самообману, коли його костюми їх власний інтерес – але це гідний показник частіше, ніж ні.
Вільна, Soft-Form Синтетичний Скользящий стоп без того, щоб продати свої акції
Замовлення трейлинг стоп типу угоди ви можете укладати в вашій брокерської фірмі, яка розроблена, щоб зафіксувати прибуток, оскільки запас цінує. Коли ціна акцій рухається вгору, задній стоп-ордер підлаштовується так, що якщо ціна акції падає або на певну суму або певний відсоток, ваші акції будуть ліквідовані. Як я пояснив:
Уявіть, що ви придбали 500 акцій Hershey в $ 50 за акцію. Поточна ціна становить $ 57. Ви хочете, щоб зафіксувати принаймні, 5 $ за одну акцію прибули ви зробили, але хочуть продовжити проведення акції, сподіваючись отримати вигоду з будь-яких подальших підвищень. Для досягнення своєї мети, ви можете розмістити трейлинг стоп-наказ зі стоп вартістю $ 2 за акцію.
З практичної точки зору, ось що відбувається: Ваше замовлення буде сидіти на книги вашого брокера і автоматично коригувати вгору, як ціна звичайних акцій збільшується Херші. У той час як ваше замовлення стоп-трейлинг містилася, ваш брокер знає продати HSY, якщо ціна впаде нижче $ 55 ($ 57 поточна ринкова ціна – $ 2 трейлинг стоп-лосс = $ 55 продаж ціна).
Уявіть собі, Hershey неухильно зростає до $ 62 за акцію. Тепер, ваш ковзний стоп ордер автоматично встигає і перетворити в ринковий ордер за ціною продажу в $ 60 ($ 62 поточна ціна акції – $ 2 ковзний стоп значення = $ 60 за ціну продажу акцій). Це повинно забезпечити приріст капіталу в розмірі $ 10 за акцію, якщо немає якоїсь події дислокації або раптового зниження ставок (наприклад, акції можуть перейти безпосередньо від $ 62 за акцію до $ 40 за акцію, ніколи не перетинаючи $ 60 при правильних обставинах, факт втратив на багатьох нових інвесторів).
акції Дивіденд мають унікальну перевагу в тому, що дивідендна прибутковість створює м’яка підлога під акції. Хоча це не так абсолютно, як трейлинг-стоп, поки дивіденд вважається безпечним – тобто, практично немає шансів на платі доведеться скоротити або зменшити його – є точка, в якій дивідендна прибутковість стає настільки привабливі щодо того, що можна заробити на банківські депозити, грошові ринках, або облігації, що інвестори прагнуть вийти на ринок і скористатися прибутковими виплатами, зупинити падіння. Наприклад, якщо ви аналітик енергії, і ви знали, що шанси на нафтовому гігантові ріжучого дивідендів були дуже низькими, але запас продовжував падати до точки дивіденду був поступаючись 8% в світі в районі 0% процентних ставок , це дуже малоймовірно, що ви, і люди, як ви, збираються сидіти склавши руки, і нехай акції впаде до точки, вони будуть з отриманням 20%. Задовго до того, що точка буде досягнута, ви, ваші клієнти, ваш роботодавець, ваша сім’я, і все навколо вас, хто розбирається в економіці будуть тягнутися за чекову книжку і почати купувати.
Тримайте більше вашого пасивного доходу, як це може привести до зниження податків
Незважаючи на те, що в останні час податкових дивідендів походи вдарили деякі інвестор доходу важко, піднімаючи верхню ефективну ставку податку на дивіденди на федеральному рівні від 15% до 23,8%, пасивний доходу, отриманий від зростання дивідендів акцій призводять до набагато більше грошей, залишаючись в кишені, ніж багато порівнянні інвестиційні активи. Це особливо актуально, коли в звичайному середовищі процентної ставки, де ставки по ощадних продуктів є привабливими; наприклад, порівняти історичний дохід після сплати податків за кожен $ 1 доходу від зростання акцій дивідендів до $ 1 доходу від корпоративних облігацій, депозитних сертифікатів, рахунки грошового ринку, фонди грошового ринку, ощадні рахунки, поточні рахунки, прибуток від продажу золота, срібла інші товари або предмети колекціонування, пенсійний дохід і т.д.
Так само, як важливо, акції акцій, що знаходяться в звичайних оподатковувані брокерських рахунків користуються форсованими вартісної основи, коли ви вмираєте і залишити їх своїм спадкоємцям. Це означає, що якщо ви купили $ 10000 на суму Starbucks на її IPO і дивився, як йти до $ 750000 +, коли ви минуться, не тільки ваші діти збираються, щоб отримати спадок оподатковується (якщо ви перебуваєте під податкової нерухомості межах), то федеральні і державні органи влади дозволять їм робити вигляд, що вони заплатили $ 750000 за це. Це означає, що, якщо вони продали його за $ 750000 сьогодні, вони б зобов’язані не податок на приріст капіталу.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.