Протягом багатьох років, інвестори сказав, що акції були найкращим засобом для довгострокових заощаджень, і це почуття зберігається сьогодні, навіть після два обвалу ринку до сих пір в тисячолітті. Але ті, хто применшити роль облігацій може бути відсутнім на значні можливості. Насправді, облігації, як важливо сьогодні, як ніколи. Ось короткий огляд чотирьох важливих причин, щоб розглянути питання про виділення в облігації:
дохід
Хоча багато інвестиції забезпечують деяку форму доходу, облігації, як правило, пропонують найвищі і найнадійніші джерела доходу. Навіть за часів, коли домінуючі ставки низькі, є ще багато варіантів (наприклад, високоприбуткові облігації або формується ринкового боргу), що інвестори можуть використовувати, щоб побудувати портфель, який буде задовольняти свої потреби в доходах. Найголовніше, диверсифікований портфель облігацій може забезпечити гідні врожаї з більш низьким рівнем волатильності, ніж акції, і з більш високим доходом, ніж фонди грошового ринку або банківських інструментів. Таким чином, облігації є популярним варіантом для тих, хто повинен жити за рахунок своїх доходів від інвестицій.
диверсифікації
Майже кожен інвестор чув фразу «не класти яйця в одну корзину». Це може бути кліше, але перевірені часом мудрість тим не менш. Згодом велика диверсифікація може надати інвесторам більш високий прибуток з поправкою на ризик (іншими словами, сума повернення по відношенню до кількості ризику), ніж портфелів з більш вузької спрямованості.
Більш важливим, облігації можуть допомогти зменшити волатильність – і зберегти капітал – для інвесторів в акціонерний капітал за часів, коли падіння на фондовому ринку.
захист Принципала
Інвестиції в основний капітал дохід дуже корисні для людей, що наближаються до точки, де вони повинні будуть використовувати готівку вони вклали – наприклад, інвестор протягом п’яти років на пенсію або хтось, хто повинен натиснути фонд коледжу для своєї дитини, щоб заплатити за школу.
У той час як акції можуть відчувати величезні волатильності протягом короткого періоду – такі, як крах 2001-2002 або фінансової кризи 2008 – диверсифікований портфель облігацій набагато рідше страждають великі втрати протягом короткого періоду часу. В результаті, інвестори часто збільшують їх розподіл по фіксованого доходу, а також зменшити їх розподіл в акцію, так як вони ближче до своєї мети.
Потенційні податкові переваги
Деякі види облігацій також можуть бути корисні для тих, кому необхідно зменшити їх податкового тягаря. У той час як доходи по банківських інструментів, більшість фондів грошового ринку, і акції підлягають оподаткуванню, якщо не проводиться в податковому відклала рахунку, відсотки по муніципальних облігаціях не обкладаються податком на федеральному рівні, так і для інвесторів, які володіють муніципальні облігації, видана стан, в якому вони проживають, на державному рівні. Крім того, дохід від казначейських облігацій США не оподатковуються на державному і місцевому рівнях. Хоча це не завжди розумно інвестувати в податкових благополучних цінні папери, особливо для інвесторів в більш низьких податкових дужках, фіксований дохід всесвіт пропонує ряд транспортних засобів інвесторів можуть використовувати, щоб мінімізувати податковий тягар.
Суть
Облігації не роблять для цікавої бесіди на званих обідах, і вони не отримують належного висвітлення в фінансовій пресі щодо запасів.
Проте, облігації можуть служити широкий спектр застосування для інвесторів всіх мастей.
Відмова від відповідальності : Інформація на даному сайті надається тільки для обговорення, і не повинен розглядатися як інвестиційний рада. Ні в якому разі ця інформація є рекомендацію про купівлю або продаж цінних паперів. Поговоріть з фінансовим консультантом і професійним податкової , перш ніж вкладати гроші.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.