Як додати товари до свого інвестиційного портфеля

Home » Investing » Як додати товари до свого інвестиційного портфеля

Як інвестувати в сировинні товари: Як додати сировинні товари до свого інвестиційного портфеля

Диверсифікація – це фундаментальний принцип надійного інвестування. Один із ефективних способів досягти цього – додавання товарів до вашого портфеля. Але що саме таке товари, і як у них можна розумно інвестувати?

Цей посібник проведе вас по ходу інвестування в сировинні товари , пояснить різні типи, стратегії, ризики та допоможе вам визначити, чи відповідає інвестування в сировинні товари вашим фінансовим цілям.

Table of Contents

Що таке товари?

Товари – це сировина або первинна сільськогосподарська продукція , яку можна купувати та продавати, така як:

  • Метали : золото, срібло, мідь, платина
  • Енергетика : сира нафта, природний газ, вугілля
  • Сільськогосподарська продукція : пшениця, кукурудза, кава, соєві боби
  • Худоба : Велика рогата худоба, свині

Це основні будівельні блоки світової економіки, що робить їх ключовим класом активів для інвесторів, які прагнуть диверсифікації та захисту від інфляції.

Чому варто інвестувати в сировинні товари?

Ось основні причини, чому варто враховувати сировинні товари у своїй інвестиційній стратегії:

1. Диверсифікація

Ціни на сировинні товари часто рухаються незалежно від традиційних активів, таких як акції та облігації. Наприклад, ціна на золото часто зростає, коли акції падають , забезпечуючи баланс на волатильних ринках.

2. Хеджування інфляції

Вартість товарів, як правило, зростає в періоди інфляції. Зростання цін на товари може зберегти купівельну спроможність .

3. Глобальний попит

Зі зростанням економіки, особливо в країнах, що розвиваються, зростає попит на сировину , що може призвести до зростання цін на сировинні товари.

4. Показники ефективності портфеля

Згідно з дослідженням Morningstar 2023 року, портфель з 10% розподілу на сировинні товари демонстрував меншу волатильність та кращу скориговану з урахуванням ризику прибутковість порівняно з портфелем без такого розподілу.

Поширені способи інвестування в сировинні товари

1. Прямі інвестиції (фізичні товари)

Ви можете придбати реальні товари, такі як:

  • Золоті злитки або монети
  • Срібні злитки
  • Сільськогосподарська продукція (менш поширена для індивідуальних інвесторів)

Однак фізичне володіння пов’язане з проблемами зберігання, безпеки та страхування .

2. Ф’ючерсні контракти на товари

Ф’ючерси – це угоди на купівлю або продаж товару на певну дату та за певною ціною . Цей метод надається перевагу інституційним інвесторам та трейдерам.

Плюси:

  • Високий потенціал кредитного плеча
  • Прямий вплив цінових коливань

Мінуси:

  • Складний та ризикований
  • Вимагає маржинальних рахунків та глибоких знань

3. Біржові інвестиційні фонди (ETF) та біржові облігації (ETN)

ETF та ETN пропонують легкий доступ до товарів без володіння фізичним активом або торгівлі ф’ючерсами.

Популярні товарні ETF:

  • Акції SPDR Gold (GLD)
  • iShares Срібний траст (SLV)
  • Фонд відстеження індексу сировинних товарів Invesco DB (DBC)

Переваги:

  • Ліквідність
  • Диверсифікація
  • Без проблем зі зберіганням

4. Акції виробників сировинних товарів

Інвестування в компанії, що займаються виробництвом товарів, такі як:

  • Енергетика : ExxonMobil, Chevron
  • Метали : Newmont Corporation, Barrick Gold
  • Сільське господарство : Archer Daniels Midland, Bunge

Ці акції, як правило, коливаються разом із цінами на сировинні товари, але також залежать від фундаментальних показників компанії .

5. Пайові фонди та індексні фонди

Деякі пайові інвестиційні фонди спеціалізуються на активах, пов’язаних з сировинними товарами, або володіють акціями сировинних компаній.

Приклад: Фонд товарних акцій Fidelity Global (FFGCX)

Ці фонди активно управляються та можуть запропонувати професійний нагляд для початківців.

6. Керовані ф’ючерсні рахунки

Професійно керовані портфелі, що використовують ф’ючерсні контракти. Підходять для інвесторів з високим капіталом, які прагнуть не брати участі в активах з сировинними товарами.

Як почати інвестувати в сировинні товари: крок за кроком

Крок 1: Оцініть свою толерантність до ризику

Товари волатильні. Запитайте себе:

  • Чи можу я впоратися зі значними коливаннями цін?
  • Я інвестую для короткострокових спекуляцій чи для довгострокової диверсифікації?

Крок 2: Виберіть тип товару

Вас цікавить:

  • Дорогоцінні метали, такі як золото та срібло?
  • Енергія, як нафта та газ?
  • Сільське господарство?

Зосередьтеся на товарах, що відповідають вашим ринковим перспективам та профілю ризику.

Крок 3: Виберіть свій інвестиційний інструмент

  • Для початківців: ETF та взаємні фонди
  • Для проміжних інвесторів: акції виробників сировинних товарів
  • Для досвідчених інвесторів: Ф’ючерсні контракти

Крок 4: Розподіліть стратегічно

Зазвичай експерти рекомендують:

  • від 5% до 15% вашого портфеля в сировинних товарах
  • Регулярно перебалансовуйте, щоб підтримувати цільові розподіли

Крок 5: Відкрийте правильний брокерський рахунок

Переконайтеся, що ваш брокер підтримує:

  • Товарні ETF та взаємні фонди
  • Торгівля ф’ючерсами (якщо застосовується)
  • Дослідницькі інструменти та освітні ресурси

Популярні брокери : Fidelity, Schwab, Interactive Brokers, TD Ameritrade

Ризики інвестування в сировинні товари

1. Висока волатильність

Ціни на товари можуть швидко коливатися через:

  • Погодні події
  • Геополітична напруженість
  • Перебої в ланцюжку поставок

2. Ризик використання кредитного плеча

Ф’ючерсні контракти передбачають використання кредитного плеча, яке збільшує прибутки та збитки .

3. Ринкові спекуляції

Ціни на сировинні товари часто визначаються спекулятивною торгівлею , а не лише попитом та пропозицією.

4. Витрати на зберігання та страхування

Якщо ви володієте фізичними товарами, логістичні проблеми можуть знизити прибутковість.

Коли варто інвестувати в сировинні товари?

Ідеальні сценарії для інвестування в сировинні товари включають:

  • У періоди інфляції
  • Коли волатильність фондового ринку висока
  • На ранніх етапах економічного відновлення
  • Коли зростає світовий попит , особливо з ринків, що розвиваються

Тематичне дослідження: Сировини під час криз 2008 та 2020 років

Фінансова криза 2008 року:

  • Золото зросло в ціні безпечного активу
  • Ціна на нафту впала через падіння попиту

Пандемія COVID-19 (2020):

  • Золото досягло історичних максимумів (~2070 доларів США за унцію)
  • Ціни на сільськогосподарські товари відновилися через перебої в ланцюжку поставок

Урок: Товари реагують по-різному під час криз. Диверсифікація в межах товарів є ключовою.

Податкові наслідки інвестування в сировинні товари

1. Ф’ючерсні контракти

Оподатковується за правилом 60/40 :

  • 60% довгострокового приросту капіталу
  • 40% короткострокового приросту капіталу

2. Фізичні товари

Залежить від ставки податку на колекційні предмети (до 28% у США)

3. Товарні ETF та ETN

Податковий режим різниться:

  • Деякі генерують форми K-1
  • Інші використовують форми 1099

Порада: Перш ніж інвестувати, проконсультуйтеся з податковим консультантом.

Найкращі практики інвестування в сировинні товари

  • Почніть з малого та масштабуйтеся
  • Використовуйте стоп-лоси, щоб обмежити падіння
  • Моніторинг макроекономічних показників
  • Будьте в курсі геополітичних подій
  • Періодично перебалансовуйте свій портфель

Найчастіші запитання про те, як інвестувати в сировинні товари

Як найкраще почати інвестувати в сировинні товари?

Найпростіший спосіб почати – це скористатися товарними ETF або взаємними фондами , які забезпечують диверсифікований вплив без необхідності торгівлі ф’ючерсами чи зберігання фізичних активів.

Чи є сировинні товари гарним захистом від інфляції?

Так. Вартість сировинних товарів, особливо дорогоцінних металів та енергоносіїв , часто зростає в періоди інфляції, зберігаючи купівельну спроможність вашого портфеля.

Яка частина мого портфеля має бути в сировинних товарах?

Фінансові консультанти зазвичай пропонують ставку від 5 до 15% , залежно від вашої толерантності до ризику та інвестиційних цілей.

Чи можуть новачки інвестувати у товарні ф’ючерси?

Початківці можуть інвестувати у ф’ючерси, але це не рекомендується без досвіду через високий ризик та складність.

Які товари найкраще підходять для довгострокових інвестицій?

Золото, срібло та нафта популярні серед довгострокових інвесторів завдяки стабільному світовому попиту та історичним показникам.

Які ризики пов’язані з товарними ETF?

На товарні ETF можуть впливати волатильність цін , помилки відстеження та, в деяких випадках, контанго (у ETF на основі ф’ючерсів).

Чи потрібен мені спеціальний брокерський рахунок для інвестування в сировинні товари?

Для ETF та взаємних фондів достатньо стандартного брокерського рахунку. Для торгівлі ф’ючерсами потрібен рахунок з підтримкою маржі.

Чи краще інвестувати в золото, ніж в акції?

Не обов’язково. Золото є засобом заощадження та хеджуванням , але воно не приносить доходу, як дивідендні акції. Воно найкраще працює як частина диверсифікованого портфеля.

Висновок: Чи підходить вам інвестування в сировинні товари?

Тепер, коли ви розумієте, як інвестувати в сировинні товари , ви можете вирішити, чи відповідають вони вашій загальній інвестиційній стратегії. Сировини пропонують унікальні переваги , такі як захист від інфляції та диверсифікація, але також пов’язані з певними ризиками .

Якщо ви хочете підвищити стійкість свого портфеля в невизначених економічних умовах, добре спланований розподіл товарів може бути цінним активом.

Готові розпочати?
Відкрийте інвестиційний рахунок у перевіреного брокера, дослідіть свої варіанти та почніть з малого. Як і з будь-якими інвестиціями, знання та дисципліна – ваші найкращі інструменти.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.