Для значного меншини інвесторів, мета побудови інвестиційного портфеля не просто досягти фінансової незалежності, але, скоріше, щоб розбагатіти; щоб мати достатньо грошей, щоб зробити все, що вони хочуть, коли вони хочуть, в той час як встановлення поколінь передачі активів через такі структури, як цільові фонди та сімейні товариства з обмеженою відповідальністю, так їх діти, онуки, а в деяких випадках, правнуки, насолоджуватися достатком або багатством від запасів , облігації, нерухомість, приватні бізнеси, а також інші активи розосереджені по всій генеалогічному древі.
Це не просте завдання, але це один, що мільйони людей досягли.
В основі процесу отримання багатих від вашого інвестиційного портфеля отримання доходу; насправді заробляти гроші, поклавши гроші на роботу в додаткових виробничих фондів, то, як і інструкції на пляшці шампуню «Wash. сполоснути. Повторити». З огляду на досить часу, сила рецептури працює його чари, і незабаром ваші гроші заробляти більше грошей, ніж ви могли б коли-небудь уявити. У цій статті ми будемо приймати вид на широкій основі, академічної точки зору різних механізмів, за допомогою яких портфель генерує надлишки грошових коштів для власників капіталу, щоб насолоджуватися.
Table of Contents
- 1 # 1: Заробити Процентний дохід на гроші Ви Ленд
- 2 # 2: Збір грошових дивідендів від бізнесу Ви Належить повністю або частково
- 3 # 3: Власний бізнес, який росте, Have It реінвестувати прибуток для вас, а потім продати свою ставку на більш високу ціну, ніж ви заплатили
- 4 # 4: Власне Щось значення (наприклад, нерухомість) і здавати його в оренду, щоб хто потребує або бажає цього в обмін на готівкові гроші
# 1: Заробити Процентний дохід на гроші Ви Ленд
Деякі інвестори надають гроші безпосередньо. Один з моїх бабусь витратили роки будівництво її заощадження заначку, а потім, через десятиліття або два назад, почали безпосередньо андеррайтингу іпотечних кредитів для позичальників з високим рівнем ризику, забезпечення векселів по майна, що закладається, часто за ставками близько 13% річних.
Вона працює тільки в невеликому діапазоні громад і міст, з якими вона була знайома вже більше 70 років. У багатьох випадках вона буде або продавати векселі банків, як тільки історія платежів була створена або вона буде отримати рефінансували з угоди після того, як покупець зміг претендувати на традиційну іпотеку.
По суті, вона була «оренду» свої гроші людям, які потребували його купити будинок. Вона контролювала свій ризик і зберегла досить великий портфель з цих властивостей, що, коли один з них неминуче пішов в викуп, яке відбулося, час від часу, вона не стикалася з жодними труднощами, поки цей процес не був завершений.
Інші інвестори вважають за краще вкладати кошти в облігації муніципальних органів влади, корпораціями або іншими особами. Ці емітенти потім використовувати гроші, зібрані будувати заводи, школи, лікарні, поліцейські ділянки, на нові ринки, запуск рекламних кампаній або будь-які інші цілі були згадані в зв’язку проспекті емісії. Якщо все піде добре, то власник облігації отримує чеки процентних доходів по пошті – або, в ці дні, як частіше буває, безпосередньо депонований на брокерський рахунок або глобальний рахунок депо – до погашення облігації, в якій момент всіх погашається і зв’язок перестає існувати.
# 2: Збір грошових дивідендів від бізнесу Ви Належить повністю або частково
Коли ви купуєте бізнес, чи йде мова про кутовому магазині наркотиків або шматок набагато більший конгломерат, наприклад, частка акцій у Berkshire Hathaway, United Technologies, або General Electric, у вас є шанс зібрати грошові дивіденди.
Ці гроші є частиною прибутку, яку компанія Рада директорів приймає рішення відправити поштою власникам на основі їх загальної частки в бізнесі. Чим більше капіталу (власність) ви маєте і / або більше прибутку компанія виробляє, тим вище дивіденди, ймовірно, будуть.
Станом на серпень 2016 року, частка корпорації Макдональдс, найбільшої в світі мережі ресторанів, платить $ 3,56 готівкою дивідендів на рік. Якщо у вас є 100 акцій, ви отримаєте $ 356. Якщо у вас є 1,000,000 акцій, ви отримаєте $ 3560000. Ці перевірки показують вгору незалежно від того, була збільшена або зменшена в вартості за рік, тому що вони фінансуються за рахунок основних результатів діяльності самої компанії акції; грошові кошти шляхом одержання доходу від франчайзі, що продають чізбургери, картопля фрі, шоколадні коктейлі, курячі нагетси, яблучні пироги, сніданок бутерброди і кава.
Навіть коли компанія стикається зустрічний вітер, сам бізнес Макдоналдс є досить успішним, що дивіденди значно виріс за роки, десятиліття, і поколінь. Це було головним будівлю багатства силою для тих, хто володіє частиною глобальної імперії і хоче, щоб розбагатіти. Справді, так як Макдональдс перший заплатив дивіденди все ще в 1976 році, вона збільшила виплати щороку без винятку, за сукупністю ставок, які абсолютно карлик інфляції. За останні 15 до 20 років демонструють картину. Дивлячись на максимальний період часу ми можемо знайти на недавній Value Line Investment Survey відривний лист, в 1999 році, одна частка Макдональдс виплатила дивіденди в розмірі $ 0,20. В цьому році, як ви вже знаєте, дивідендна ставка становить $ 3,56. Тобто збільшення 17.8x, або з’єднання, річний темп зростання на 19,72%. Ви не повинні робити нічого, крім як повісити на свій запас, і ви обсипали більше грошей щороку.
# 3: Власний бізнес, який росте, Have It реінвестувати прибуток для вас, а потім продати свою ставку на більш високу ціну, ніж ви заплатили
Коли ви купуєте актив за однією ціною і продавати її за більш високою ціною, прибуток називається приріст капіталу. Власники бізнесу часто користуються таким результатом, беручи прибуток, отриманий від компанії і реінвестувати її в ріст так і майбутні прибутки вище. Ілюстрація може допомогти. Уявіть собі, що ви володіли готелем і постійно орали свої доходи назад в будівництві додаткових готелів. Двадцять п’ять років проходять. Якщо вам вдалися ваше розподіл капіталу мудро, а самі підприємствами є високою якістю (ви робите гарну роботу заповнюючи кімнати, ваш персонал знає, як йти в співтовариство і зазивати бізнес, щоб отримати спеціальні замовлення подій, ви вправні в продажу розширених послуг, щоб отримати більше з кожного гостя, і т.д.), ви, ймовірно, отримати набагато вищу ціну, ніж сума сукупних доходів ви реінвестування, коли ви йдете, щоб продати свою частку. Це відбувається тому, що справедливість ви продаєте має велику цінність; більше будівель, більше доходів, і більше прибутку. Це схоже на випічці торта; яйця, борошно, цукор, масло та інші інгредієнти разом, щоб сформувати щось набагато більш вражаюче, ніж сума частин.
Важливо, що ви розумієте, доходи від приросту капіталу і дивіденди в грошовій формі не є взаємовиключними. Насправді, вони майже завжди йдуть рука об руку, як тільки компанія добре розроблена і вигідно. Деякі з найбільш успішних компаній в історії зробили їх акціонери багатих, тому що вони обидва виросли в ціні, і за умови, потік доходів, що виплачуються акціонерам. Наприклад, інвестиції $ 10000 в Wal-Mart в момент її IPO в 1970 році коштує більше $ 10 млн від реінвестування грошових дивідендів і зростання вартості бізнесу, як магазини розгортають по всій Америці. Одна частка Coca-Cola Company придбала за $ 40 на його первинне публічне розміщення акцій в 1919 році, з дивідендів реінвестується, тепер коштує понад $ 15 млн.
Ці компанії зберегли багато своїх доходи і накопичувального зростання. Це зростання дозволив дивідендної ставка повинна бути збільшена з кожним роком, а також. Коли ви дивитеся на обидві ці речі разом – доходи від приросту капіталу і доходів у вигляді дивідендів – це називається сукупний дохід.
# 4: Власне Щось значення (наприклад, нерухомість) і здавати його в оренду, щоб хто потребує або бажає цього в обмін на готівкові гроші
Існує велика перевага, щоб робити гроші від цього виду інвестицій, і він повинен робити з податками. У той час як ця стаття була опублікована в 2016 році, якщо ви звичайний інвестор, ви, ймовірно, не доведеться платити 15,3% податків самозайнятості на ваш дохід від оренди, що власник малого бізнесу повинен був би заплатити. Це означає, що пасивний дохід, отриманий з цього джерела може призвести до збільшення грошового перебування в кишені замість того, щоб йти в уряд. Я колись писав про людину, я знаю, хто має власний капітал в розмірі декількох мільйонів доларів і платить дуже мало податків в результаті своїх інвестиційних стратегій, частина з яких включені покупки інституційних будівель і орендувати їх. Це може бути розумний спосіб розбагатіти, і багато людей зробили саме те, з портфелі власності розробки, придбання, накопичена і плекали протягом довгого часу.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.