Для тих інвесторів, які пережили один або кілька основних ринкових спадів, деякі уроки були витягнуті. Деякі фірми не виживають тільки ті спади, але прибуток від них сторицею. Чому деякі інвестиційні компанії складуться краще, ніж інші, і вижити на ринку хвиль?
Успішні компанії мають довгострокову інвестиційну філософію, і вони дотримуються цього. Вони також мають сильну інвестиційну стратегію, що вони формалізацію в рамках своїх продуктів і зрозуміти, що, приймаючи певний ризик є частиною гри, стійкий, дисциплінований підхід гарантує довгостроковий успіх. Після того, як основні інструменти успішних інвестиційних фірм розуміють, що вони легко можуть бути прийняті окремими інвесторами, щоб стати успішним. Прийнявши деякі зі своїх стратегій, ви можете інвестувати як профі.
Table of Contents
Сили в стратегії
Визначає сильну інвестиційну філософію, перш ніж розглядати будь-яку інвестиційну стратегію. Інвестиційна філософія є основою для інвестиційної політики і процедур і, в кінцевому рахунку, довгострокові плани. У двох словах, інвестиційна філософія являє собою сукупність основних переконань, з яких розробляються все інвестиційні стратегії. Для того, щоб інвестиції філософія бути звук, вона повинна ґрунтуватися на розумних очікувань і припущень про те, як історична інформація може служити в якості інструменту для належного інвестиційного керівництва.
Наприклад, інвестиційна філософія, «бити ринок з кожним роком» позитивної мета, але вона є занадто розпливчатою і не включає в себе звукові принципи. Це також важливо для звуку інвестиційної філософії, щоб визначити інвестиції тимчасові горизонти, класи активів, в яких для інвестування і рекомендації про те, щоб реагувати на волатильності ринку, дотримуючись ваших інвестиційних принципів. Звук довгострокової інвестиційної філософії також зберігає успішні фірми на трасі з цими керівними принципами, а не ганятися тенденції і спокус.
Оскільки кожна інвестиційна філософія розроблена відповідно до інвестиційною фірмою, або, можливо, індивідуальний інвестор, немає ніяких стандартних процедур для написання одного. Якщо ви розробляєте філософію інвестицій в перший раз, і ви хочете інвестувати як професіонал, переконайтеся, що ви охоплюють такі теми:
- Визначте ваші основні переконання
Найосновніші і фундаментальні переконання окреслені про причини і цілі інвестиційних рішень. - Час Горизонти
Хоча інвестори завжди повинні планувати довгострокові горизонти, хороша філософія повинна намітити свої більш точні терміни. - Ризик
чітко визначити , як ви приймаєте і виміряти ризик. В відміну від інвестицій в ощадному рахунку, основне правило інвестування є ризик / винагорода концепції збільшення ваших очікуваних доходів з підвищеним ризиком. - Розподіл активів і диверсифікація
чітко визначити свої основні переконання про розподіл активів і диверсифікацію, чи є вони активними або пасивними, тактичними або стратегічними, щільно сфальцьованими або широко диверсифіковані. Ця частина вашої філософії буде рушійною силою в розвитку ваших інвестиційних стратегій і побудувати фундамент , на який , щоб повернутися , коли ваші стратегії потребують в перегляді або тонке налаштування.
секрет успіху
Успішні фірми також реалізують засоби продукту, які відображають їх інвестиційні філософії та стратегії. Оскільки філософія призводить до розвитку стратегій, інвестиційних стратегій основний стиль, наприклад, як правило, є найбільш поширеними в найуспішніших продуктових лінійок, а також повинні бути частиною індивідуального плану. Основні фонди або стратегії мають кілька інтерпретацій, але, як правило, основний капітал і стратегія облігацій, як правило, великий ковпак, синій чіп і види інвестиційний класу засобів, які відображають загальний ринок.
Успішні фірми також обмежують їх можливість приймати великі ставки сектора в своїх основних продуктах. У той час як це може обмежити потенціал зростання, роблячи ставку правий сектора, спрямовані ставки можуть допомогти додати значні коливання в фонд.
При визначенні інвестиційної стратегії, дотримуватися суворої дисципліни. Наприклад, при визначенні стратегії ядра, не женіться тенденціями. Хоча, звичайно, інвестори можуть бути визначені стратегії імпульсу, які включені в загальний план інвестицій.
визначаючи стратегію
При викладі інвестиційної стратегії звуку, такі питання повинні бути розглянуті.
- Час Horizon
Поширена помилка для більшості індивідуальних інвесторів в тому , що їх час закінчується горизонт , коли вони на пенсію. Насправді, він може піти далеко за межі виходу на пенсію, і навіть життя, якщо ви збирали для наступного покоління. Інвестиційні стратегії повинні бути спрямовані на довгострокову перспективу вашої інвестиційної кар’єри, а також час для конкретних інвестицій. - Розподіл активів
Це коли ви чітко визначити , що ваша мета розподіл буде. Якщо це тактична стратегія, діапазони розподілу повинні бути визначені, якщо стратегічний характер. З іншого боку, жорсткі лінії повинні бути зроблені конкретні плани , щоб відновити баланс , коли ринки перемістилися. Успішні інвестиційні фірми дотримуватися суворих правил при перебалансування, особливо в стратегічних планах. Особи, з іншого боку, часто роблять помилку, відхиляючись від своїх стратегій , коли ринки різко рухатися. - Vs. ризику Повернення
Чітко визначити вашу толерантність до ризику. Це один з найбільш важливих аспектів інвестиційної стратегії, так як ризик і прибутковість мають тісний зв’язок в протягом тривалих періодів часу. Якщо ви виміряти його щодо орієнтиру або абсолютного портфеля стандартного відхилення, прилипає до заданих меж.
Крафт ПОДРОБНО.Подробнее
Інвестиційні стратегії визначають конкретні частини загального плану. Успішні інвестори не можуть обіграти ринок на 100 відсотків часу, але вони можуть оцінити свої інвестиційні рішення, засновані на їх підгонку до первісної інвестиційної стратегії.
Після того, як ви пережили кілька ринкових циклів, ви потенційно можете почати бачити зразки гарячих або популярних інвестиційних компаній зібрати безпрецедентне зростання. Це явище під час інвестиційного буму інтернет-технологій. Акції технологічних компаній виросли до рок-зірки рівнів і інвесторів – інституційних і особистих – звалили на фонди. На жаль, для деяких з цих компаній, успіх був недовгим, тому що ці незвичайні успіхи були невиправданими. Багато інвесторів відхилилися від своїх початкових інвестиційних стратегій переслідувати велику віддачу. Не намагайтеся потрапити додому біжить. Зосередьтеся на базі хітів.
Це означає, що намагається обіграти ринок ударів не тільки важко, це призводить до рівня волатильності, що не дуже добре сидіти з інвесторами в довгостроковій перспективі. Індивідуальні інвестори часто роблять помилки, такі як використання занадто багато важелів, коли ринки рухаються вгору, і ухиляються від ринків, як вони падають. Видалення людини ухили, дотримуючись певного підходу і зосередження уваги на короткострокових перемог є відмінним способом моди інвестиційної стратегії, як профі.
Суть
Приймаючи сигнали від успішних професійних інвесторів це найпростіший спосіб, щоб уникнути поширених помилок і тримати на сфокусованої доріжці. Визначаючи звукову інвестиційну філософію створює основу для професійних і індивідуальних інвесторів, так само, як міцний фундамент в будинку. Побудова з цього фонду для формування інвестиційної стратегії створює сильні напрямки, встановлюючи колії прямувати.
Інвестиції, як профі також означає, уникаючи спокуси дрейфувати від вашої інвестиційної філософії та стратегії, і намагаються перевершити з великою перевагою. У той час як це може бути зроблено іноді, і деякі фірми зробили це в минулому, це майже неможливо перемогти на ринках з великою перевагою послідовно. Якщо ви можете виліпити свої інвестиційні плани і цілі, як ці успішні інвестиційні компанії, ви можете інвестувати як профі.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.